‘Financial Conduct Authority,’ İngiltere merkezli finans piyasaları ve finansal hizmet şirketlerini düzenlemek ve ruhsatlandırmaktan sorumlu bağımsız denetim kurumudur. Bu kurum İngiltere Hazine Bakanlığı ve Parlamentosuna rapor vermektedir. İngiliz düzenleme kurumunun (FCA) atası olan ‘Financial Services Authority’ (FSA) İngiltere’de yakın zamanda gerçekleşen ekonomik kriz sırasında birçok skandalla suçlanmıştı. Bu kriz İngiliz hükümetinin ciddi reformlar ve yaptırımları ile sonuçlandı ve ‘FCA’ ve ‘Prudential Regulation Authority’ (PRA) yeni ve reforme edilmiş düzenleyici kurumlar olarak doğdu. Bu reformlar, finansal hizmet sektörünün daha etkili ve daha verimli yeni çehresini temsil etmiştir. Kısacası, daha önce FSA tarafından düzenlenen ve denetlenen Forex Şirketleri artık FCA ve PRA’nın tam denetimi altına girmiştir. Bu yeni düzenleyici kurumlara şirket faaliyetlerinin mevcut düzenlemeleri ihlal etmesi halinde bu uygulamalara müdahale etme ve durdurma yetkisi verilmiştir ve bu gibi skandalların ortaya çıkması sonrasında disiplin önlemlerinin uygulanmasını beklemesi gerekmemektedir. FCA iş etiği ve dürüstlüğün tüm finansal faaliyetlerde devam ettiğinden ve ekonominin bir bütün olarak büyüyebilmesi için her yatırımcıya adil bir şekilde davranıldığından emin olur. FCA tek başına İngiltere’de 56.000’den fazla işletmeyi denetlemekte (FCA lisanslı Forex Şirketleri de dahil) ve sağduyululuk düzenleme kurumu olarak da 18.000’den fazla işletmeyi düzenlemektedir. Kredi Kartlarından, banka kredilerine, emeklilik fonunda büyük finans kuruluşlarındaki büyük yatırımlara ekonomiyi bir ya da diğer şekilde etkileyebilecek tüm finansal faaliyetler FCA denetimi altındadır.
FCA’nın öncelikleri arasında başlıca üç hedef yer almaktadır: bunlardan ilki ve en önemlisi finansal güvenlik sağlayarak ne pahasına olursa olsun müşterilerin korunmasıdır, ikincisi ise İngiliz finans sisteminin bir bütün olarak etik ve dürüstlük çerçevesinde işlemesini sağlayarak finans piyasalarının denetlenmesidir ve üçüncüsü de ekonomik büyüme umuduyla müşterilere güvenli ve rekabetçi bir ortam sunmaktır. FCA aynı zamanda tüketici grupları, ticaret birlikleri, profesyonel kurumlar, yerel düzenleme kurumları, AB düzenleme kurumları ve birçok diğer paydaş ile birlikte çalışmaktadır. FCA yönetim kurulunun on üyesi bulunur: John Griffith-Jones - Başkan, Andrew Bailey - Genel Müdür, Catherine Bradley, Amelia Fletcher OBE, Bradley Fried, Baroness Sarah Hogg, Ruth Kelly, Jane Platt, Sam Woods ve Christopher Woolard -Strateji ve Rekabet Müdürü.
2001’de FCA’nın bir bölümü olarak kurulmuştur ve faaliyetleri 2000 tarihli Financial Services and Markets Act (FSMA) tahtında belirlenmiş olan ‘Financial Services Compensation Scheme’ (FSCS), FCA lisanslı Finansal Hizmet Şirketleri ile çalışan yatırımcıların varlıklarını korumak için hazırlanmış bir para yatırma sigortası ve tazminat planıdır. Bu çerçevede bir şirket müşterilerine karşı finansal görevlerini yerine getiremiyorsa FSCS araya girerek müşterilerin yaşadığı finansal zararı karşılar. FSCS’in PRA ve FCA tarafından denetlenen şirketlerden toplanan vergilerle fonlanan tazminat planı para yatırma işlemleri, sigorta poliçeleri, sigorta brokerliği (seyahat acenteleri ve ilgili poliçeyi satan tatil şirketleri de dahil), yatırımlar, konut kredileri ve konut kredisi yapılandırmalarını kapsamaktadır. Bununla birlikte, İngiliz düzenleme kurumları tarafından düzenlenen Avrupalı firmalar da FSCS kapsamına dahildir. FSCS tarafından sunulan tazminat hizmetleri tamamen ücretsiz ve otomatiktir ve finansal hizmet sağlayıcınıza herhangi bir şey olması ya da onlardan alacaklarınızı ödeyememeleri halinde kaybınız tazmin edilir. FCA ve PRA’nın FSCS tarafından sağlanan koruma için sınırlar belirlemiş olması makul bir durumdur. Buna göre, para yatırma, hayat sigortası ve genel sigorta poliçelerine ilişkin talepler PRA tarafından denetlenir ve diğer tiplerden işletme tazminatlarına FCA onay verir. İflas halinde İngiltere düzenlemelerine tabi bankalar, inşaat kooperatifleri, kredi birlikleri ve yatırım firmaları (Forex Şirketleri de dahil) kişi başına 85.000£’a kadar korunmaktadır ve tasarrufların ortak bir hesapta olması halinde bu tazminat tutarı ikiye katlanarak 170.000£’a kadar çıkacaktır.
Bir finans şirketinin FCA tarafından denetlenip denetlenmediğini bulmak için bu adrese gitmeli https://register.fca.org.uk/ ve ihtiyaç duyduğunuz bilgiyi edinmek için şirket adını aratmalısınız. Sayfanın üst kısmında şu açıklama yazan bir arama kutusu göreceksiniz: “Search by company, person, product, reference number or postcode.” İlgilendiğiniz şirketi aramak için bu bilgilerden herhangi birini kullanabilirsiniz, herhangi hatadan kaçınmak için doğru yazdığınızdan emin olmanız yeterli. Arama kutusunun altında, sayfanın sol köşesinde “Advanced Search” adlı başka bir seçenek bulunur ve daha ayrıntılı bir arama yapmak için bunu kullanabilirsiniz. Burada Firma, Birey ya da Kolektif Yatırım Planı gibi arattığınız işletmenin tipinin yanı sıra şirket statüsünü (Ruhsatlı, Ruhsatsız, vb.) girebilirsiniz.
