Forex düzenlemesi, Forex piyasası ve piyasanın aktörlerinin içinde faaliyet gösterdikleri finansal kurallar bütünü ya da sistemidir. Forex şirketlerinin müşterileriyle kanunların belirlediği çizgiler dahilinde çalıştıkları ve yatırımcıların işlemleri, fonları ve genel yatırım deneyimlerinin mümkün olan ve yönetilebilir düzeyde güvende olduğunda emin olmak amacıyla bu düzenlemeler ve koşullar belirlenir.
Daha önce de belirtmiş olduğumuz üzere Forex piyasası çok büyüktür ve çok merkezlilik bu piyasanın önemli faktörlerinden biridir, aslında bu faktör bu piyasayı diğerlerinden ayıran iyi özelliklerinden biridir. İşte bu nedenle de forex ağı, bu ağın tüm unsurlarını denetleyecek uluslararası birleşmiş bir kurumdan yoksundur. Dolayısıyla da sistemdeki bu açığı kapatmak amacıyla belirli ülkeler Kıbrıs’ta CySEC, Avustralya’da ASIC ve İngiltere’de FCA gibi örneklerle finans piyasalarını ve piyasanın katılımcılarını düzenlemek ve denetlemek için kendi denetim kuruluşlarını kurmuştur. Bu devlete bağlı denetim kuruluşları, uluslararası düzeyde birleşmiş bir düzenleme sistemi oluşturmak amacıyla birlikte hareket etmektedir.
Forex düzenlemesi tamamen müşterilerin çıkarlarının korunması ile ilgilidir. Dolayısıyla, denetime tabi Forex şirketleri bu kural ve kanunlara uymamaları halinde sorumlu düzenleme kuruluşu tarafından verilecek cezalar, yaptırımlar ve daha ciddi durumlarda lisans iptalleri ile karşılaşacaktır.
✅ 1. Adil ve Etik İşletme Faaliyetlerinin Sağlanması
Perakende piyasasında spekülatif yatırımların sayısı arttıkça, yatırım dünyasında hemen başarıya kavuşmak isteyen daha fazla kişiyi kendine çekmektedir. Bu kişiler, onların ellerindeki parayı almak için bekleyen düzenbaz Forex şirketleri için birer altın madeni gibidir. Perakende yatırımcılara likidite sağlayan Forex şirketleri (piyasa oluşturucular), müşterilerinin aldıklarının zıttı pozisyonlar alır. Forex düzenlemeleri, bu şirketlerinin müşterilerinin yatırım koşullarını manipüle etmelerini ya da ibreyi bilinçli bir şekilde onlara karşı hareket ettirmelerini önlemektedir. Forex düzenlemeleri, Forex yatırımları ile ilgili tüm tarafların adil ve etik ticari faaliyetleri sürdürmeleri için katı tüzük ve kurallar altında faaliyet göstermelerini gerektirir.
✅ 2. Mali Dolandırıcılığa Karşı Güvende
Günlük cirosu milyarlarca dolar olan bir piyasada, insana cazip görünebilecek ama sadece sizi soymayı amaçlayan her türlü dolandırıcılık ve sahtekarlığa karşı hazırlıklı olmalısınız. Düzensiz faaliyetler gösteren, düzenbazlık yapan, aşırı ücretler ve gizli ücretler uygulayan, kaldıraçla yüksek riske maruz bırakan, vb. her ne pahasına uzak durulması gereken sorumsuz şirketler bulunmaktadır. Bunlar ruhsatsız, denetlenmeyen ve gerekli lisanslara sahip olmayan şirketlerdir.
Günümüzde teknolojideki ilerlemeler sayesinde yatırımcılar elektronik cihazlarla internette yatırım yapabilir ve piyasaya daha hızlı ve kolay bir şekilde erişebilirler. İnternette bir web sitesi kurabilecek bilgiye sahip herkesin kendisini meşru bir şirketmiş gibi tanıtılabileceği ve bunları saptayabilecek deneyime sahip olmamanız halinde paranızı alarak kayıplara karışabilecekleri için bu bir sorun teşkil edebilmektedir. Forex düzenlemeleri, Forex piyasasına sadece nitelikli tarafların katıldıklarından emin olarak yatırımcıları bu gibi mali dolandırıcılıklardan korur. Düzenleme ve denetimlere tabi Forex şirketleri düzenli olarak şirket ödeme gücü, şirket geçmişi ve çalışanların nitelikleri (en üstten alt seviyelere) ile ilgili teftişlerden geçer. Bu sayede hiçbir yasa dışı faaliyete göz yumulmaz ve müşteriler paralarının güvende olduğunu bilirler.
Forex piyasasına balıklama atlamadan önce çalışacağınızı brokeri dikkatle seçmeli ve her yönden değerlendirmelisiniz. Yatırım faaliyetleriniz ve yatırımınızın güvenliğini garanti edeceği için denetime tabi bir forex brokeri ile çalışmanın önemini göz ardı edemezsiniz.
Aşağıdaki bölümde denetime tabi Forex şirketleri ile yatırım yapmanın bazı avantajlarını sizin için özetledik:
👍 1. Mali Sahtekarlık ve Dolandırıcılıklara Karşı Güvende
Denetime tabi şirketlerle yatırım yapmak paranızın çalınması olasılığını ortadan kaldırır. Denetlenen şirketler iki nedenle FX düzenlemelerinin hükümleri dışına çıkamazlar; birinci neden teftiş, denetim, vb. yöntemlerle sürekli olarak düzenleme kuruluşu tarafından denetleniyor olmalarıdır; ikinci neden ise kanun ya da yasaları müşterileri aleyhinde ihlal etmeleri halinde cezalara tabi tutulacak ve gereğince sorumlu tutulacak olmalarıdır.
👍 2. Müşteri Fonlarının Korunması
Denetlenen Forex şirketleri, düzenlemeler gereğince müşterilerinin fonlarını yetkili kurumlara göre değişen belirli tutarlara kadar korumak zorundadır. Örneğin, CySEC’e kayıtlı forex şirketleri aynı zamanda CySEC Investor Compensation Fund (IFC) üyesidir ve günümüzde bu örgüt, bir şirketin iflas etmesi ve müşterilerinin bu nedenle zarara uğraması halinde üyelerinden, yani ICF üyelerinden 20.000€’ya kadar tazminat ödemesini talep eder. Eğer müşterilerin ilgili şirket hakkındaki şikayetlerinin meşru olduğu kararlaştırılırsa müşteriler zararları için tazmin edilecektir. Diğer bir örnek ise Financial Services Compensation Scheme (FSCS) üyesi olan ve FCA tarafından denetlenen Forex şirketleridir; bu şirketler de taahhüt ettikleri korumayı sağlayamamaları halinde müşterilerine geri ödeme yapmakla yükümlüdür. FSCS üyelerinin ödeyebilecekleri iade tutarı 85.000£’a (ve müşterek hesaplar için 170.000£) kadar ulaşabilmektedir. Bu şirketlerle iş yapmayı tercih eden müşteriler, brokerin ihmali ya da yetersizliği neticesinde finansal zarara uğrarsa, uygun kanalları kullanarak bir şikayette bulunabilir ve zararları için tazmin edilirler.
👍 3. Daha Güvenli Finansal Hesaplar
Daha önce de belirttiğimiz üzere denetimli Forex şirketleri kendi finansal varlıklarını müşterilerinin varlıklarından ayrı tutmak zorundadır. Ancak bu durum denetlenmeyen Forex şirketleri için aynı değildir, çünkü bu şirketler fonlarınızı korumak için hiçbir yükümlülük altına girmemiştir ve sonuçlarına katlanmaları gerekmeksizin paranızı manipüle edebilirler.
Denetime tabi Forex şirketleri, çeşitli finansal denetim kuruluşları tarafından lisanslanmış profesyonel şirketlerdir ve bu kuruluşların yetki alanları içerisinde kayıtlı üye olarak faaliyet göstermelerine izin verilir. Bu yetkili kuruluşların katı denetim ve düzenlemeler altındaki Forex şirketleri verilen talimatlara uymak zorundadır, aksi takdirde cezalar ve yaptırımlarla karşılaşırlar.
Denetimli Forex şirketlerinin uyması gereken kuralların örnekleri şunlardır:
👌 1. Ayrılmış Finansal Hesaplar
Denetimli şirketler müşterilerinin yatırımlarını kendi finansal varlıklarından ayrı hesaplarda tutmak zorundadır. Bu politika, hiçbir koşul altında yatırımcılarının parasını kötüye kullanmayacaklarından emin olmak amacıyla geliştirilmiştir. Ve brokerlik şirketinin iflas etmesi halinde brokere kredi veren kurumların brokerin borçlarını tahsil etmek amacıyla yatırımcıların fonlarına erişimine izin verilmez.
👌 2. Erken Uyarı
Forex düzenlemeleri ve hükümleri, kayıtlı şirketlerin potansiyel müşterilerini forex yatırımlarına ilişkin yüksek risklere karşı önceden uyarmasını zorunlu tutar. Böylelikle, müşteriler bunun gibi değişken ve riskli bir piyasada yatırım yaparak yatırımlarını kaybetme olasılığı altında olduklarını bilir ve buna karşı önlem alabilirler.
👌 3. Ödeme Gücü ve Sermaye Gereksinimi
Herhangi denetimli forex brokeri için bir zorunluluk olan en önemli niteliklerden biri, o brokerin ödeme gücünü koruyabilmesi ve müşterilerinin hesaplarına dokunmadan kendi borçlarını ödemeye yeterli sermayeye sahip olması zorunluluğudur.
👌 4. Düzenli Denetim ve Teftişler
Düzenlemelere tabi forex şirketleri, forex düzenlemelerine uyumlarını kanıtlamak için ilgili kuruluşa genel faaliyetlerini düzenli aralıklarla rapor etmek zorundadır ve bunun yanı sıra sermaye yeterlilik oranlarının doğrulanması amacıyla düzenli olarak denetim ve teftişlere tabi tutulurlar.
👌 5. Kaldıraç Oranı Sınırları
Forex yatırımları diğer finans piyasalarına kıyasla yüksek kaldıraç oranları ile bilinir; ancak, denetlenen ve kayıtlı forex şirketlerinin müşterilerine sunabileceği kaldıracın da bazı sınırları bulunur. Forex yatırımında kaldıraç oranı esnektir ve 50 ile 500 katı arasında olabilir ve düzenleme kuruluşuna bağlı olarak bu rakam daha da yükselebilir.
