Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc là một cơ quan giám sát độc lập được thành lập vào năm 1991, thay thế cho Ủy ban Chứng khoán và Doanh nghiệp Quốc gia (NCSC). ASIC chịu trách nhiệm điều tiết các hoạt động kinh doanh tài chính, tín dụng khách hàng, doanh nghiệp, thị trường tài chính, nhà cố vấn đầu tư, nhà cung cấp bảo hiểm, và những cơ quan tiền tệ khác ở Úc. Một điều cần lưu ý là tổ chức này ban đầu được thành lập dưới tên Ủy ban Chứng khoán Úc (ASC) vào năm 1991 – chịu trách nhiệm hợp nhất các cơ quan quản lý của Úc, và sau đó đổi tên thành ASIC vào năm 1998 để đảm nhiệm thêm công tác bảo vệ người dùng, hưu bổng, bảo hiểm v.v. Cơ quan quản lý của ASIC hoạt động dựa vào Đạo luật Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc năm 2001 (Đạo luật ASIC) và Đạo luật Doanh nghiệp năm 2001 nhằm đánh giá mức độ hiệu quả của các thị trường tài chính, và thu hồi, đình chỉ hoặc cấp giấy phép cho các ngân hàng, hiệp hội tín dụng, công ty tài chính, và môi giới tài chính và thế chấp. Các đạo luật quan trọng khác trao thêm quyền hạn cho ASIC bao gồm Đạo luật sửa đổi Luật Kho bạc năm 2019 (Tăng cường các hình phạt đối với mảng tài chính và doanh nghiệp), Đạo luật sửa đổi Luật Kho bạc năm 2019 (Nghĩa vụ thiết lập và phân phối và Quyền hạn can thiệp vào sản phẩm), và Đạo luật đăng ký tên doanh nghiệp năm 2011.
Bên cạnh việc duy trì tính chính trực tổng thể của nền kinh tế, tổ chức này cũng giám sát nguồn vốn chủ sở hữu được cấp phép trong nước, chứng khoán phái sinh và thị trường giao dịch tương lai của Úc, để đảm bảo môi trường thị trường minh bạch và công minh, hỗ trợ cho sự tăng trưởng và thịnh vượng của nền kinh tế đất nước. ASIC chịu trách nhiệm trước Nghị viện Khối thịnh vượng chung và Thủ quỹ ngân khố và Thư ký Nghị viện. ASIC đóng vai trò là đơn vị hỗ trợ cho các hệ thống tài chính, và thúc đẩy các nỗ lực đầu tư đòi hỏi phải được quản lý chặt chẽ về luật pháp và các thủ tục cần thiết khác trong quá trình thực hiện. Ngoài ra, ASIC đảm bảo việc công khai thông tin về các công ty, doanh nghiệp và nhà cung cấp dịch vụ tài chính một cách minh bạch. Cơ quan giám sát này của Úc sát cánh với các tổ chức quốc tế, cơ quan quản lý nước ngoài cũng như các cơ quan thực thi pháp luật khác đối với các công tác điều tra, giám sát, cấp phép, tuân thủ, v.v. ASIC là thành viên của một số cơ quan quản lý quốc tế danh tiếng bao gồm Tổ chức Quốc tế các Ủy ban Chứng khoán (IOSCO). Một điều đáng chú ý khác là ASIC cũng kết giao với Cơ quan Quản lý An toàn của Úc (APRA) trong việc tư vấn và tăng cường hiệu quả của các cơ chế pháp lý, bên cạnh việc ký kết Biên bản Thỏa thuận (MoU) nhằm củng cố hơn nữa sự hợp tác của họ.
Hơn nữa, bộ máy quản trị nội bộ của ASIC bao gồm Ủy ban - chịu trách nhiệm về định hướng chung, việc vận hành, phạm vi quyền hạn cũng như các ưu tiên của ASIC, Ủy ban Kiểm toán - chịu trách nhiệm xem xét và phê duyệt các kế hoạch kiểm toán của ASIC, Ủy ban Rủi ro – chịu trách nhiệm đưa ra các khuyến nghị về cơ chế quản lý rủi ro lên Ủy ban, Nhóm Chính sách Quản lý - đưa ra quyết định cho Ủy ban về các chính sách, bộ luật mới và các đơn xin bồi thường mới, và Ủy ban Thực thi - thay mặt Ủy ban đưa ra quyết định và giám sát các chiến lược, cách triển khai và các vấn đề quan trọng khác.
Các bộ luật và điều khoản do ASIC đề ra cho phép tổ chức này thực thi các quyết định hành chính liên quan đến việc đăng ký kinh doanh, kế hoạch đầu tư được quản lý, áp dụng cho các kiểm toán viên và quản tài viên. Ngoài ra, ASIC còn cấp giấy phép dịch vụ và tín dụng cho các tập đoàn tài chính Úc, theo dõi các quy định đã đề ra nhằm đảm bảo tư cách hợp pháp của các thị trường tài chính, ngăn chặn các sản phẩm tài chính có biên bản công khai thông tin sai phạm, tiến hành điều tra thường xuyên các cơ quan tài chính về nguy cơ vi phạm hợp đồng, gửi thông báo khi có hành vi bị cáo buộc là vi phạm pháp luật, cấm hoạt động trong trường hợp có hành vi sai phạm về tài chính, thực thi các hình phạt dân sự do tòa án đưa ra, và cuối cùng là truy tố những đối tượng coi thường pháp luật.
ASIC vận dụng các chương trình như MoneySmart để hướng dẫn các nhà giao dịch và nhà đầu tư về nhiều phương diện khác nhau của thị trường, nhằm tối đa hóa lợi nhuận của họ, cung cấp dịch vụ bồi thường số tiền tổn thất trong trường hợp công ty mất khả năng thanh toán và có hành vi lừa đảo tài chính, đồng thời thông báo cho người dùng về Quy tắc ứng xử trước khi tham gia thị trường với mục đích đầu tư. ASIC cũng khuyến cáo nhà giao dịch chỉ nên vay tiền từ các nhà cung cấp dịch vụ tài chính được cấp phép. ASIC hoan nghênh mọi khiếu nại của khách hàng đối với chính tổ chức và các công ty được tổ chức cấp phép. Thể theo Đạo luật bảo vệ tín dụng tiêu dùng quốc gia năm 2009, ASIC cam đoan rằng các thành viên đã đăng ký đều tuân thủ luật pháp và các tiêu chuẩn được yêu cầu.
Tóm lại, ASIC nỗ lực hết sức để đảm bảo rằng Thị trường Tài chính Úc tuân thủ đúng luật pháp. ASIC kiên quyết kiến nghị rằng tất cả nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư có mong muốn đầu tư vào một sàn được ASIC cấp phép nên yêu cầu sàn cung cấp Số AFSL để xác minh tính hợp pháp của họ (mọi công ty được ASIC cấp giấy phép đều phải có khả năng cung cấp số này). Đồng thời, ASIC cũng xử lý khiếu nại của người dùng thông qua nhiều kênh khác nhau và các cơ quan Liên bang. Nếu bên khiếu nại không được sàn giải quyết xác đáng, họ luôn có thể liên hệ với Dịch vụ Thanh tra Tài chính (FOS) hoặc thậm chí đưa khiếu nại của mình lên cơ quan có thẩm quyền cao hơn như Tòa án. Luật về điều khoản hợp đồng không công bằng cho phép ASIC quyết tâm loại bỏ các điều khoản bất công dành cho khách hàng trong hợp đồng kinh doanh và bảo hiểm, có thể đưa người tiêu dùng rơi vào hoàn cảnh bất lợi về tài chính.
