Giấy phép Forex là một cơ cấu hoặc hệ thống các luật lệ tài chính dành riêng cho việc vận hành và triển khai hoạt động kinh doanh của thị trường Forex và các đối tượng tham gia. Mục đích của các giấy phép và quy định này là để bảo đảm rằng mọi thỏa thuận giữa các sàn Forex và khách hàng đều trong khuôn khổ các tiêu chí luật định, để mọi giao dịch, nguồn quỹ cũng như trải nghiệm giao dịch chung của các nhà giao dịch nằm trong vùng an toàn và có thể kiểm soát được.
Như chúng tôi đã đề cập trước đó, Forex là một thị trường rộng mở, và đặc tính phi tập trung của nó trên thực tế đã tạo nên ưu thế khác biệt so với những thị trường khác. Đây cũng là lý do khiến mạng lưới Forex thiếu vắng một thực thể hợp nhất để giám sát nó từ mọi phương diện ở quy mô toàn cầu. Vì thế, để bù đắp cho lỗ hổng hệ thống này, một vài quốc gia đã cho thành lập các cơ quan quản lý của riêng họ như CySEC của Cộng hòa Síp, ASIC của Úc, và FCA của Vương quốc Anh, để điều tiết hoạt động của các thị trường tài chính và mọi đối tượng tham gia. Các cơ quan giám sát thuộc chính phủ này sát cánh cùng nhau để tạo ra một hệ thống quản lý nhất quán ở cấp độ quốc tế.
Mục tiêu của giấy phép Forex là bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Vì thế, nếu các sàn Forex được cấp phép này phớt lờ việc thi hành các quy định luật pháp, họ sẽ chịu phạt, hoặc các biện pháp chế tài, hoặc trong các trường hợp nghiêm trọng là hủy bỏ giấy phép được ban hành bởi các cơ quan quản lý chịu trách nhiệm tại các khu vực đó.
✅ 1. Bảo đảm hành vi kinh doanh công minh và có đạo đức
Khi việc giao dịch đầu cơ trong thị trường cá nhân càng nở rộ, nó thu hút nhiều thành phần đại chúng mong muốn đạt được thành công tức thời trong thế giới giao dịch. Những cá nhân này giống như mỏ vàng dành cho các sàn Forex thiếu trung thực với ý đồ kiếm lời một cách bất chính. Các sàn Forex (nhà tạo lập thị trường) cung cấp tính thanh khoản cho nhà giao dịch cá nhân và khách hàng của họ có lợi ích hoàn toàn trái ngược nhau. Giấy phép Forex bảo đảm rằng các sàn này không thể thao túng điều kiện giao dịch của khách hàng hoặc cố tình tác động đến thị trường theo hướng bất lợi cho khách hàng. Các loại giấy phép Forex quy định rằng mỗi bên liên quan đến giao dịch Forex phải tuân thủ các quy định và khuôn khổ nghiêm ngặt nhằm bảo đảm hành vi kinh doanh công minh và có đạo đức.
✅ 2. Phòng tránh lừa đảo tài chính
Trong một thị trường với khối lượng giao dịch theo ngày đạt đến hàng tỉ USD, bạn phải luôn cẩn trọng với mọi hình thức lừa đảo và gian lận tài chính, mặc dù nghe rất hấp dẫn nhưng mục tiêu duy nhất của chúng là lôi kéo bạn và cuỗm mất tiền của bạn. Có những sàn vô trách nhiệm, có hành vi bất thường, gian lận, lấy phí cao cắt cổ, hoặc có phí ẩn, rủi ro cực cao từ đòn bẩy v.v. – những yếu tố mà bạn bằng mọi giá phải tránh xa. Đây là những sàn Forex không được cấp quyền hoạt động, không có giấy phép và cũng không nắm bất kỳ giấy phép xác đáng nào cả.
Ngày nay, với sự tiến bộ của công nghệ, các nhà giao dịch thường hoạt động trực tuyến thông qua các thiết bị điện tử và tiếp cận được với thị trường bằng những cách thức nhanh chóng và dễ dàng hơn. Điều này cũng có thể ẩn chứa rủi ro, vì trên thế giới mạng, bất kì ai có đủ khả năng tạo ra một trang web đều có thể tạo hình tượng của những sàn hợp pháp, và nếu bạn không đủ tài trí để phát hiện ra ý đồ đó, họ sẽ lấy tiền của bạn và biến mất mà không để lại một dấu vết. Các loại giấy phép Forex bảo vệ các nhà đầu tư khỏi hành vi lừa đảo tài chính tương tự như thế bằng cách bảo đảm rằng chỉ những bên đạt đủ điều kiện mới được phép tham gia vào thị trường Forex. Các sàn Forex được cấp phép sẽ trải qua các đợt kiểm toán và điều tra định kỳ về khả năng thanh toán của công ty, lý lịch, và chất lượng của toàn bộ nhân viên (từ cấp cao đến cấp thấp). Theo cách này, không có bất kỳ hoạt động phi pháp nào sẽ được nhân nhượng, và các khách hàng có thể yên tâm rằng tiền của họ đang được cất giữ an toàn.
Trước khi dấn thân vào thị trường Forex, bạn cần phải biết cách lựa chọn sàn Forex một cách cẩn trọng, và tìm hiểu về chúng từ mọi góc độ. Đừng xem nhẹ tầm quan trọng của việc giao dịch với một sàn Forex được cấp phép, vì điều này sẽ bảo đảm an toàn cho mọi hoạt động giao dịch của bạn cũng như các khoản đầu tư của bạn.
Dưới đây là tổng kết sơ bộ một vài ưu điểm của việc giao dịch trên một sàn Forex được cấp phép:
👍 1. Phòng tránh lừa đảo và gian lận tài chính
Giao dịch trên các sàn được cấp phép sẽ loại bỏ nguy cơ bị lừa lấy hết tiền. Các sàn được cấp phép không thể có những hành vi vượt ngoài khuôn khổ quy định của các loại giấy phép Forex vì hai nguyên nhân chính: một là vì họ liên tục bị giám sát bởi các cơ quan quản lý, thông qua các đợt điều tra, kiểm toán, v.v.; hai là trong trường hợp họ có hành vi phạm pháp, hoặc có hành động vô đạo đức với khách hàng, họ sẽ bị phạt và chịu trách nhiệm xác đáng.
👍 2. Bảo vệ nguồn quỹ của khách hàng
Các sàn Forex được cấp phép chịu ràng buộc bởi các loại giấy phép phải bảo vệ nguồn quỹ của khách hàng theo một khoản tiền nhất định, con số này tùy thuộc vào cơ quan chịu trách nhiệm quản lý. Ví dụ, các sàn Forex đăng ký giấy phép với CySEC cũng phải là thành viên của Quỹ Bồi thường cho Nhà đầu tư (IFC) thuộc CySEC – một tổ chức yêu cầu các thành viên của mình phải trả lại khách hàng số tiền lên đến 20.000 euro nếu công ty phá sản và dẫn đến thiệt thòi về tài chính ở phía khách hàng. Nếu đơn khiếu nại của các khách hàng về một công ty cụ thể là chính đáng, họ sẽ được đền bù cho tổn thất của mình. Một ví dụ khác là các sàn Forex được FCA cấp phép, họ cũng là thành viên của Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS); các sàn này buộc phải hoàn tiền cho khách hàng nếu họ không có khả năng cung cấp chế độ bảo vệ như đã hứa. Số tiền hoàn trả đến từ các thành viên FSCS có thể đạt mức 85.000 bảng Anh (và 170.000 bảng Anh cho các tài khoản đồng sở hữu). Nếu khách hàng quyết định giao dịch trên các sàn này và chịu tổn thất tài chính gây ra do sơ suất hoặc đơn thuần là thiếu năng lực của sàn, họ có thể đưa đơn khiếu nại thông qua các kênh phù hợp và sẽ được bồi thường.
👍 3. Các tài khoản tài chính an toàn hơn
Như đã đề cập trước đó, các sàn Forex được cấp phép bắt buộc phải giữ tài sản tài chính của họ tách biệt với tài sản của các nhà đầu tư. Tuy nhiên, các sàn Forex không được cấp phép sẽ không hoạt động như thế, vì họ không phải chịu bất cứ ràng buộc nào để bảo vệ nguồn quỹ của bạn, và họ có thể thao túng số tiền của bạn mà không phải chịu bất kỳ hậu quả nào.
Các sàn Forex được cấp phép là những công ty chuyên nghiệp được cấp phép bởi các thực thể giám sát tài chính khác nhau, và được cho phép hoạt động với tư cách là thành viên đã đăng ký trong khu vực mà cơ quan đó nắm quyền tài phán. Các sàn Forex hoạt động bằng giấy phép và chịu sự giám sát nghiêm ngặt của các cơ quan này buộc phải tuân thủ mọi yêu cầu của họ, không thì sẽ phải chịu các hình thức phạt hoặc chế tài.
Các ví dụ về quy định mà sàn Forex được cấp phép phải tuân thủ:
👌 1. Tài khoản tài chính tách biệt
Các sàn được cấp phép buộc phải giữ các khoản tiền đầu tư của nhà đầu tư tách biệt với tài sản tài chính của công ty. Chính sách này được quy định để bảo đảm rằng họ không lạm dụng tiền của nhà đầu tư dưới mọi hình thức. Ngoài ra, nếu sàn Forex rơi vào cảnh phá sản, chủ nợ của sàn cũng không được phép tiếp cận nguồn quỹ của các nhà đầu tư để xử lý các khoản nợ của sàn.
👌 2. Được cảnh báo từ sớm
Các giấy phép và quy định của thị trường Forex yêu cầu rằng mọi sàn có đăng ký phải cảnh báo trước với khách hàng tiềm năng về mức độ rủi ro cao trong hoạt động giao dịch Forex. Như thế, các khách hàng sẽ cẩn trọng hơn và hiểu rõ rằng họ luôn phải chịu nguy cơ mất tiền đầu tư khi tham gia vào các hoạt động giao dịch trong một thị trường biến động và đầy rủi ro như thế này.
👌 3. Khả năng thanh toán và yêu cầu về vốn
Một trong những đặc điểm quan trọng mà một sàn Forex được cấp phép phải có là duy trì khả năng thanh toán và đủ vốn để trả mọi khoản nợ mà không phải đụng vào nguồn tiền của khách hàng.
👌 4. Kiểm toán và điều tra thường xuyên
Sau khi được cấp phép, các sàn Forex cần phải nộp báo cáo định kỳ về các hoạt động tổng quan đến các cơ quan liên quan để chứng minh mức độ tuân thủ của họ với các giấy phép Forex, và hơn nữa, họ sẽ trải qua các đợt kiểm toán và điều tra thường xuyên để xác minh hệ số an toàn vốn.
👌 5. Giới hạn hệ số đòn bẩy
Giao dịch Forex được biết đến với mức đòn bẩy cao hơn so với các thị trường tài chính khác; tuy nhiên, các sàn đã đăng ký và cấp phép vẫn có một mức đòn bẩy giới hạn mà họ có thể cung cấp cho khách hàng. Mức đòn bẩy trong giao dịch Forex linh hoạt hơn và có thể được đưa ra ở tầm 50 đến 500 lần và đôi khi, tùy vào cơ quan quản lý mà nó có thể vượt cao hơn thế.
