La ‘Autoridad Supervisora Financiera Ferderal’ o ‘Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht’, un organismo supervisor federal y autónomo creado bajo la ‘Ley de Integración y Servicios Financieros’ en 2001, está al cargo de regular bancos, compañías de seguros, proveedores de servicios financieros como firmas de inversión Forex y consejeros financieros en Alemania. Además, todas las operaciones de ‘BaFin’ están supervisadas por el ‘Ministerio de Finanzas Federal Alemán’. En 2002, se unificaron tres entidades reguladores llamadas ‘Oficina de Supervisión Bancaria’, ‘Oficina Supervisora Federal de Comercio de Valores’, y ‘La oficina Supervisora de Seguros Federal’ para crear BaFin. Esta unificación trajo a todas las instituciones financieras como bancos, aseguradores, proveedores de crédito, compañías de inversión así como a los mercados financieros una supervisión reguladora total que vigila todas las conductas relacionadas con las finanzas en Alemania. La prioridad de la organización es asegurarse de que la economía alemana es segura, saludable y sobre todo, transparente. Además, se esfuerza en aumentar la confianza de los inversores en la integridad del mercado. BaFin vigila muchas instituciones financieras que incluyen 1780 bancos, 573 aseguradores, 676 proveedores de servicios financieros y muchos más solo en Bonn y Frankfurt del Meno. BaFin se asegura de que los bancos y los proveedores de servicios financieros sean suficientemente solventes para cumplir sus obligaciones con sus clientes y que les trate según el código estándar de conducta profesional para crear un entorno financiero seguro y de confianza para los inversores.
Para proteger más a los inversores, BaFin interfiere en las acciones de los proveedores financieros que no tienen la autorización apropiada. El ámbito de supervisión de la organización se extiende tanto a los proveedores de servicios financieros como a los clientes. Los primeros están bajo escrutinio para medir su solvencia, calidad de sus productos, prácticas de negocio justas, mientras que los asegura que los últimos tienen suficiente confianza en el sistema financiero global. Para establecer una atmósfera de mercado sana, BaFin bajo la Ley Bancaria (KWG por sus siglas en alemán), debe prevenir prácticas de blanqueo de capitales usando un sistema informático centralizado para grabar todos los datos de sus cuentas (incluyendo la información de los dueños) proporcionados por las compañías autorizadas por BaFin. Las instituciones financieras y crediticias (por ejemplo, bancos) están reguladas en asuntos como su estado, capacidad de gestión, credibilidad, requisitos de capitales, etc. Antes de recibir una licencia. BaFin también realiza investigaciones regulares a estas instituciones para confirmar que cumplen los reglamentos y leyes. Las compañías reguladas, firmas, así como las organizaciones de inversión financiera son obligadas a emitir los registros de su estado financiero y auditorías, registros de operaciones internas mensuales y su estado de solvencia/liquidez a BaFin. Si una firma investigada actúa bajo al marco de las leyes o disposiciones, BaFin tratará con ellos sancionándoles e incluso podría anular sus licencias. El mismo conjunto de reglas y reglamentos se aplican a todas las compañías de seguros, proveedores de fondos de pensión (también fondos funerarios), y a los holdings bajo el reglamento de BaFin. Las evaluaciones de BaFin están en completo acuerdo con ‘Deutsche Bundesbank.’ Además, la organización tiene como objetivo convertir el Mercado Alemán en un entorno seguro para valores y derivados de acuerdo a las ‘Leyes de Comercio de Valores) (WpHG por sus siglas en alemán). Además, BaFin debe vigilar las posibles faltas financieras como el uso de información privilegiada, que podría manchar la reputación de Los Mercados Alemanes. La responsabilidad de la organización también incluye problemas de monopolio, bajo la ‘Ley de Adquisición y Toma de Valores de 2002’ cuando la posesión de una compañía fue transferida o unida a otra.
