Una regulación Forex es una estructura o Sistema de leyes financieras dentro de la que el mercado Forex y sus participantes pueden realizar negocios. Estas regulaciones y disposiciones se establecen para asegura que los brokers Forex están realmente tratando con sus clientes dentro de los parámetros establecidos por las leyes, para que las transacciones, los fondos, y la experiencia de trading de los traders sea tan segura como sea posible y pueda gestionarse.
Como se ha comentado anteriormente, el mercado Forex es inmenso, y la descentralización es un factor importante que es intrínseco en él, de hecho, es una de las mejores cualidades que separa este mercado del resto. También es la razón por la que la red Forex no tiene una entidad internacional unificada que sea la única que monitorice todos sus aspectos. Por lo tanto, para compensar este hueco en el sistema, algunos países han creados sus propias entidades reguladoras como CySEC en Chipre, ASIC en Australia, y FCA en Reino Unido para regular los mercados financieros y a sus participantes. Estas entidades supervisoras gubernamentales trabajan codo con codo entre ellas para crear un sistema regulatorio unificado a nivel internacional.
La regulación Forex se centra en proteger los intereses de los clientes. Así que, si estos brokers Forex se niegan a reconocer las leyes, éstos tienen la potestad de aplicar sanciones, multas y en algunos casos importantes cancelar sus licencias administradas por los reguladores responsables de esas regiones.
✅ 1. Asegurar un comportamiento empresarial justo y ético
Dado que el mercado del trading especulativo no para de crecer, éste atrae cada vez más al público general que busca beneficios inmediatos en el mundo del trading. Estos individuos son como minas de oro para los pícaros brokers Forex que buscan dejarles sin blanca. Los broker Forex (creadores de mercado) que proporcionan liquidez a los traders minoristas toman las posiciones opuestas a la que toman realmente sus clientes. La regulación Forex se asegura de que estos brokers no manipulen las condiciones de trading de sus clientes y manipulen el mercado en su contra de forma deliberada. Las regulaciones Forex dictan lo que cada entidad relacionadas con el trading Forex debe hacer bajo un marco muy estricto y las reglas que hay que seguir para mantener un comportamiento empresarial ético y justo.
✅ 2. Asegurarse contra el fraude financiero
En un mercado en el que el volumen de negocio es de billones de dólares, necesitas estar atento a todo tipo de engaños y fraudes financieros que puedan parecer atractivos y solo busquen atraerte para robarte tu dinero. Existen brokers irresponsables que actúan de forma irregular, intentan timar, aplican comisiones abusivas o comisiones ocultas, ofrecen un riesgo excesivamente alto a través del apalancamiento, etc. que deben evitarse a toda costa. Estos son los brokers no autorizados y que no están regulados con las autorizaciones adecuadas.
Hoy en día, con el avance de la tecnología, los traders pueden hacer su trabajo online usando dispositivos electrónicos y accediendo al mercado de una forma más rápida y sencilla. Esto también podría ser problemático ya que, en Internet, cualquiera que tenga los medios para crear una página web, se puede presentar como un bróker legítimo, y si no eres lo suficientemente avispado p ara detectarlos, pueden quitarte todo tu dinero y desaparecer sin dejar rastro. Las regulaciones Forex protegen a los inversores de fraudes financieros como este, asegurándose de que solo las entidades cualificadas pueden participar en el mercado Forex. Los brokers Forex regulados pasan auditorías periódicas e investigaciones en cuanto a su solvencia, sus antecedentes y la calidad de sus empleados (de arriba abajo). De esta forma, no se tolera ninguna actividad ilegal, y los clientes pueden estar seguro de que su dinero está sano y salvo.
Antes de entrar en el Mercado Forex, necesitarás elegir un broker cuidadosamente y examinarlo desde todos los ángulos. No puedes dejar pasar por alto la importancia de hacer trading con un bróker Forex regulado porque te garantiza la seguridad de tus actividades financieras, así como de tus inversiones.
En la siguiente sección hemos repasado algunas de las ventajas de hacer trading con brokers Forex regulados:
👍 1. Seguro contra fraudes y timos financieros
Hacer trading con brokers regulados elimina la posibilidad de que te roben tu dinero. Los brokers regulados no pueden salirse fuera de los parámetros de las regulaciones FX por dos razones principales, la primera es que están constantemente monitorizados por los reguladores a través de investigaciones, auditorías, etc. y segundo, en caso de cualquier infracción de la ley o de acto sin escrúpulos hacia sus clientes, éstos serán penalizados y los harán responsables de acuerdo a su infracción.
👍 2. Protección de los fondos del cliente
Los brokers Forex regulados están atados por las regulaciones para proteger los fondos de sus clientes hasta una cierta cantidad, la cual varía dependiendo de la autoridad en cuestión. Por ejemplo, los brokers registrados con CySEC y también son miembros del Fondo de Compensación del Inversor CySEC (IFC). Esta organización obliga a sus miembros, es decir, a los miembros del IFC, a pagar hasta 20,000€ si la compañía se hunde y sus clientes sufrieron financieramente por ello. Si la queja de los clientes sobre la compañía en cuestión es legítima, éstos serán compensados por sus pérdidas. Otro ejemplo sería los brokers Forex regulados bajo la FCA, quienes también son miembros del Esquema de Compensación de Servicios Financieros (FSCS); estos brokers están obligados a pagar un reembolso a sus clientes si no consiguen ofrecer la protección que prometieron. La cantidad del reembolso a pagar por los miembros del FSCS puede llegar hasta los 85,000£ (y hasta los 170,000£ en caso de cuentas conjuntas). Si los clientes que han elegido hacer trading con estos brokers sufren pérdidas financieras a causa de una negligencia realizada por el bróker, o simplemente por su incompetencia, estos clientes pueden mandar una queja formal a través de los canales adecuados y ser compensados por sus problemas.
👍 3. Cuentas financieras más seguras
Como se ha mencionado anteriormente, los brokers Forex regulados deben mantener sus activos financieros separados de los de sus inversores. Sin embargo, eso no pasa con los brokers Forex no regulados ya que no tienen la obligación de proteger tus fondos y pueden manipular tu dinero sin sufrir las consecuencias.
Los brokers Forex regulados son compañías profesionales autorizadas por varias entidades supervisoras financieras y tienen permiso para opera como miembro registrado bajo la jurisdicción de dichas autoridades. Los brokers Forex están bajo una estricta supervisión y regulación por parte de estas autoridades. Los brokers deben cumplir las órdenes de estas entidades o enfrentarse a las multas o sanciones.
Aquí tienes algunos ejemplos de las reglas que deben cumplir los brokers Forex regulados:
👌 1. Cuentas financieras segregadas
Los brokers Forex deben mantener las inversiones de sus inversores en cuentas segregadas y separadas de sus propios activos financieros. Esta política de aplica para asegurarse de que no se aprovecharán del dinero de sus inversores bajo ninguna circunstancia. Además, si el bróker entrar en bancarrota, los acreedores del bróker no tendrán acceso a los fondos de los inversores para recuperar el dinero que les deben.
👌 2. Aviso temprano
Las regulaciones y disposiciones de Forex obligan a que los brokers registrados avisen por adelantando a sus clientes potenciales del alto nivel de riesgo que conlleva hacer trading en Forex. De esta forma, los clientes estarán en alerta y sabrán bien de que siempre existe la posibilidad de perder sus inversiones si realizan actividades de trading y que el mercado es volátil y peligroso.
👌 3. Requisito de solvencia y capital
Una de las cualidades más importantes que debe cumplir un bróker Forex es la capacidad de estar solvente y tener suficiente capital para pagar sus deudas sin necesidad de tocar los fondos de sus clientes.
👌 4. Auditorías e investigaciones regulares
Tras ser regulados, los brokers Forex necesitan enviar informes periódicos de todas sus operaciones a las autoridades relevantes para probar que están cumpliendo las regulaciones Forex, y además de eso, deben ser auditados e investigados con regularidad para verificar si el capital que poseen es el adecuado.
👌 5. Límites de apalancamiento
El apalancamiento que ofrecer hacer trading en Forex es muy superior si lo comparamos con otros mercados financieros; sin embargo, existe cierto límite que está regulado y que los brokers Forex registrados pueden ofrecer a sus clientes. La cantidad e apalancamiento en Forex es flexible y se pueden ofrecer un apalancamiento entre 50 y 500, y algunas veces, dependiendo de los reguladores, puede ser incluso más alto.
