FINMA (Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza) es una entidad reguladora independiente creada en 2009 por el Parlamento Suizo. Su misión es regular los brokers de Forex, bancos, instituciones financieras, aseguradoras, intermediarios de seguros, esquemas de inversión colectiva y negocios similares en los mercados financieros de Suiza.
Las leyes aprobadas por FINMA buscan proteger a los inversores, acreedores y legisladores. Además, esta institución se asegura de que las actividades en los mercados financieros se desarrollen sin problemas, de tal manera que la industria suiza prospere sin límites.
FINMA es un regulador con independencia institucional, funcional y financiera. La entidad es administrada por una junta directiva y desarrolla sus actividades sin interferencia del parlamento suizo ni ninguna otra autoridad política. Además, FINMA obtiene sus fondos de las tarifas que cobra por sus servicios de supervisión. No obstante, eso no significa que FINMA esté exenta de responsabilidad. Las actividades de la organización son examinadas de cerca por el Parlamento, mientras sus cuentas son revisadas por el Control Federal de Finanzas de Suiza.
FINMA busca mantener la integridad de los mercados financieros suizos. De esa forma, los participantes del sistema (incluyendo acreedores, inversores y legisladores) pueden estar a salvo de actividades fraudulentas. Para cumplir su objetivo, la organización adopta un enfoque orientado al riesgo que garantiza una mejora continua. FINMA también coopera con firmas de auditoría y agentes designados para obtener los mejores resultados. Siendo la imagen de Suiza como centro financiero, la entidad promueve un enfoque que considera los estándares nacionales e internacionales.
FINMA se encarga de supervisar las actividades de sus miembros en el mercado financiero, incluyendo asuntos de insolvencia, responsabilidad hacia los clientes, y más importante, la reputación del mercado financiero suizo.
La posición única de FINMA como regulador le permite aprobar leyes, expedir licencias y tomar medidas disciplinarias. En algunos casos, la organización llega a revocar licencias si lo considera necesario. FINMA toma esta clase de medidas contra individuos y empresas autorizados y sin autorización por igual.
Las funciones de FINMA cubren asuntos del sector financiero, abusos del mercado, trading con información privilegiada, etc. bajo la supervisión del Parlamento y el Consejo Federal. La entidad también está facultada para comprobar el cumplimiento de su marco normativo.
Cada cuatro años, la junta directiva de FINMA presenta al Consejo Federal un documento con sus planes estratégicos. De ese modo, se supervisa la estabilidad de los miembros regulados en términos de capital y liquidez, se toman en serio las medidas de gestión del riesgo, Suiza sigue desarrollándose como un centro financiero gracias a enfoques innovadores, y se garantiza el cumplimiento de estándares nacionales e internacionales.
Para el cumplimiento de sus obligaciones, FINMA cuenta con la ayuda de personal preparado, responsable y consciente. Esta entidad posee tres principios: 1) consistencia en sus actividades regulatorias, 2) independencia en sus decisiones, y 3) responsabilidad de sus acciones.
